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针对银行与服务网点

信任,在柜台前建立。

客户很少能直接感受到战略。他们面对的是排队号码、柜员,以及一个解释或不解释的人。网点的形象是由员工塑造的。

为一线服务而生 绝不涉及账号信息 由人做出决策

早晨的服务大厅:玻璃柜台后的柜员,等待中的座椅
形象塑造之地

网点即品牌,就在面对面接触的瞬间。

营销活动承诺便捷。而网点则通过每一次服务,决定了这种便捷能否兑现。玻璃窗后的员工整天代表着银行。他们理应了解哪些做法是有效的。

  1. 取号单与显示屏

    一个不再变动的数字。

    一张纸质单据,一个停留在同一个数字上的屏幕,无人回应。不确定的等待比已知的等待感觉更漫长。

  2. “本网点无法办理”

    被转往他处,两手空空。

    本网点无法处理的请求。在没有姓名、号码或后续步骤指引的情况下被转走,客户离开时会带着一段负面经历。

  3. 不明原因的费用

    是规则,还是套路?

    账单上的一笔扣款。柜台上的解释决定了这被视为一项合理的规则,还是一次突如其来的惊吓。

  4. 大门

    安保人员是第一道问候。

    在见到任何柜员之前,安保人员首先接触客户。一个热心的询问,或是一次审问,决定了整个到访的基调。

两名同事在服务台共同查看一份打印出的页面

员工对网点的体验,即是客户的感受。

这项结论在四十年前的银行网点研究中就已得出,至今依然成立。
研究结论

证据先行,产品随后。

我们在构建产品之前先进行研究。以下是研究对这项工作的结论,以及它在实践中的意义。

Journal of Applied Psychology 28

员工与客户对服务看法一致的网点。

一项针对 28 家银行网点、142 名员工和 968 名客户的研究发现,员工与客户对服务的看法是同步的。两者都与客户离开该银行的意向相关。

网点的服务氛围是由员工构建的。Reflection 为他们提供了一种观察并复制成功经验的方式。

Schneider B., Bowen D.E., “Employee and customer perceptions of service in banks: Replication and extension”, Journal of Applied Psychology 70(3), 1985
等待心理学 8 条准则

有事可做时,等待感更短。

Maister 的命题:有事可做的时间比无所事事的时间感觉更短;而不明原因或不公平的等待感觉更长。等待体验的关键在于如何管理,而非持续时长。

Reflection 的巡查环节会询问:是否有人等待时间超过预期?他们的下一步操作是否明确?

Maister D.H., “The Psychology of Waiting Lines”

我们引用研究来解释我们的方法。这并不代表对您机构结果的承诺。

各产品适用场景

将信念转化为实践。

Roadyom 不触碰账户、取号单或交易。它专注于服务过程中“人”的部分。

ROADYOM REFLECTION 内部视角

每两小时进行一次巡查。

一线服务指南适用于网点的实际场景:欢迎客户、解释流程或等待原因、缓解紧张情绪、解决投诉、移交给其他部门。安保指南则负责大门环节。

  • 每次巡查三个问题,只需点击几次。
  • 记录优秀做法并署名,进行即时辅导。
  • 网点数据仅针对 5 人及以上的团队。
探索 Reflection
设有玻璃隔断柜台的服务大厅

ROADYOM PRISM 知识记忆

每个网点,统一答案。

当文件规则发生变化时,旧的答案往往仍留在某些人的脑海中。Prism 维护唯一的经批准版本,并附带原因和日期,确保每个网点给出的答案完全一致。

  • 流程与决策,按证据排序。
  • 助理起草的内容,其效力永远低于经人员确认的内容。
探索 Prism

Prism 中的每个项目都包含四个等级之一。

  1. 1 已批准 经管理人员确认。搜索时排名第一。
  2. 2 有证据 指向一个您可以直接打开的来源。
  3. 3 已观察 有人在现场亲眼所见。
  4. 4 AI 推理 由助手撰写。在人工批准前,内容将保留在此。

ROADYOM MIRROR 外部视角

客户眼中的银行。

Mirror 通过分析银行的公开评论、视频和新闻,并将其与银行的承诺进行对比。它不会指名道姓提及评论者,也不会读取任何私人投诉。

  • 每一项数据均附带其误差范围。
  • 同类机构也采用相同的解读方式。
探索 Mirror
一份真实的 Mirror 解读报告及其来源

基于加州某医院公开资料生成的真实 Mirror 解读报告。已隐去名称。

ROADYOM REFRACTION 人员管理免费预览

离岗前完成覆盖。

包含分支机构网络的员工记录、排班和休假情况。审批申请时,系统会重新检查该分支机构在相应日期的覆盖情况。资质证书均附带有效期。

  • 禁止自我审批。
探索 Refraction
Refraction:整个机构的人员记录,包含今日需决策的事项Refraction:整个机构的人员记录,包含今日需决策的事项
您的前 30 天

从小处着手。从本周开始。

两个分支机构,一个月。一个繁忙,一个清闲,以便您直观对比差异。

  1. 第 1 周

    选择两个分支机构。

    为每个机构指定一名协调员,通常由分支机构的服务主管担任。Mirror 将银行的公开形象作为外部基准进行解读。

  2. 第 2 周

    调整指南。

    添加您自己的场景:解释文件规则、费用或转账延迟。员工通过二维码加入。由分支机构经理审批。

  3. 第 3 周

    在高峰期进行巡查。

    营业时间、发薪日、下午的高峰时段。协调员会记录有效做法,并注明姓名。

  4. 第 4 周

    分享有效的解决方案。

    根据您设定的目标回顾服务流程。将有效的解决方案录入 Prism,以便所有分支机构都能推广。

诚实的范围

Roadyom 不做的事情。

了解工具的局限性是信任工具的一部分。

不涉及客户数据。

不包含姓名、账号。Reflection 会拒绝包含长数字或电子邮件地址的自由文本。

这不是排队系统。

它不发放号码牌,也不记录等待时间。巡查记录的是人员的观察结果。

这不是合规工具。

它不执行 KYC、审计或监管报告。

不进行柜员排名。

不进行屏幕或按键追踪。员工之间不会进行排名对比。

各产品的处理数据方式

问题,已解答。

它能连接我们的排队系统吗?

不能。Reflection 记录的是协调员在现场的观察结果。“是否有人等待时间过长?”是人员的判断,而非计时器。

我们可以对比分支机构吗?

每个分支机构都根据自身目标查看其服务流程。团队数据仅在 5 人或更多成员时显示。

监管机构会反对吗?

Roadyom 不持有任何客户或账户数据。它仅持有员工选择记录的服务实践内容。

Mirror 会读取我们的投诉邮箱吗?

不会。仅限公开渠道:评论、视频和新闻。不读取任何登录后的私密数据。

费用是多少?

Reflection 起售价为每用户每月 $8,Prism 为每活跃用户 $16,均提供 14 天试用。Mirror 提供免费预览。

从两个分支机构开始。

针对您的分支机构情况,进行 30 分钟的实时演示。